공모주 청약을 무조건 해야하는 이유(청약과 매도 방법)

공모주 청약을 무조건 해야하는 이유(청약과 매도 방법)

 

들어가며 : 공모주 청약이란?

 

공모주란 기업이 주식시장에 상장하기 위해 처음으로 일반인들에게 주식을 판매하는 것을 말하고, 공모주 청약은 이 공모주를 사기 위해 신청하는 과정을 말합니다.

 

공모주청약 무조건해야하는 이유

 

공모주 청약은 주식투자자들에게 매우 유리한 투자기회입니다. 왜냐하면 공모주는 상장하자마자 가격이 오르는 경우가 많기 때문입니다. 공모주를 배정받아 저렴한 가격에 산 후, 상장 첫날 또는 이후에 높은 가격에 팔면 쉽게 수익을 낼 수 있습니다. 이러한 수익률을 프리미엄이라고 합니다.

 

 

공모주 청약을 무조건 해야 하는 이유

 

1. 상장 프리미엄

 

공모주 청약을 무조건 해야하는 이유는 단돈 몇십만원으로 매달 최소 몇만원 이상의 수익을 기대할 수 있는 방법이기 때문입니다. 공모주는 상장하자마자 프리미엄이 붙기 시작한다면 바로 수익이 난 채로 상장사의 주주가 되는 것입니다.

 

전통적으로 공모가보다 시장에 상장하고나서 프리미엄이 붙는 경우가 많았기 때문에 공모주 투자를 했을 때 상장을 통해서 수익을 볼 수 있는 경우가 많았습니다. 통계적으로 보면, 공모주는 상장 첫날 시초가 기준으로 약 70~80% 확률로 상승했습니다.

 

공모주의 프리미엄은 시초가와 공모가의 차이로 계산할 수 있습니다. 시초가는 상장 첫날의 시작 가격이고, 공모가는 공모주를 청약할 때의 가격입니다.

 

예를 들어, 공모가가 1만원인 주식이 시초가가 2만원으로 시작한다면 프리미엄은 100%입니다. 즉, 공모주를 청약한 사람은 바로 1만원의 수익을 얻게 되는 것입니다.

 

공모주의 프리미엄은 시초가에 따라 달라지지만, 일반적으로 90%~200% 범위 내에서 결정됩니다. 즉, 공모가의 0.9배~2배 사이의 가격으로 시작합니다.

 

그리고 시초가를 기준으로 +30% (상한가), -30% (하한가)까지 움직일 수 있습니다. 따라서 공모주를 청약한 사람은 최대 260%까지 수익을 낼 수 있습니다.

 

 

※ 2023년 6월 26일, 신규상장 종목 기준가격 결정방법 변경 세칙이 시행됨에따라 상장 당일 가격 변동 폭이 변경되었습니다.

 

가격제한폭은 공모가의 60%~400%입니다.

공모주 가격제한폭 결정방법 결정

오늘부터 '따따블'…상장일 공모가 400%까지 상한 확대

 

2. 균등배정 제도

균등배정 제도란 2021년부터 신설된 공모주 배정 방식으로, 증권사별로 균등배정 물량에서 신청한 계좌수를 나누어 계산하여 배정하는 방식입니다. 예를 들어 균등배정 물량이 100주인데 신청계좌가 1,000개라면 10% 확률로 1주를 배정 받는 것입니다.

 

균등배정 제도의 장점은 적은 금액으로도 유망한 기업의 주식을 배정받을 수 있는 기회가 생겼다는 것입니다. 예전에는 비례배분만이 있어서 거금을 움직일 수 있는 여유있는 일부만이 공모주 투자를 할 수 있었습니다. 하지만 이제는 작은 여윳돈으로도 공모주 투자를 할 수 있는 것입니다.

 

 

공모주 청약 방법

 

공모주 청약 방법은 다음과 같은 4단계로 이루어집니다.

 

① 공모주 일정과 정보 확인하기

② 증권사 계좌 개설하기

③ 증거금 입금하기, 주식 청약 신청하기

④ 환불금 정산받기, 매도하기

 

각 단계별로 자세히 알아보겠습니다.

 

1. 공모주 일정과 정보 확인하기

공모주를 청약하기 위해서는 어떤 공모주에 투자할지 미리 파악해야 합니다. 공모주는 상장하자마자 프리미엄이 붙을 수도 있고, 반대로 하락할 수도 있습니다.

 

따라서 공모주의 업종, 기업정보, 기관 경쟁률 등을 확인하여 수익 가능성이 높은 종목을 선별해야 합니다.

 

공모주의 일정과 정보는 네이버 증시의 IPO 메뉴 등에서 공모주의 일정, 공모가, 주간사 등을 확인할 수 있습니다.

 

 

* 확인해야할 정보

 

○ 공모주의 업종과 기업정보

 

공모주의 업종은 시장의 수요와 경쟁력에 영향을 미치므로 중요한 요소입니다. 기업정보는 공모주의 재무상태, 성장성, 비전 등을 파악할 수 있습니다.

 

 

○ 공모가와 주간사

 

공모가는 공모주를 청약할 때 필요한 금액과 수익률을 결정하는 요소입니다. 공모가는 주간사가 시장조사를 통해 책정하며, 일반적으로 기업의 실적과 가치에 비해 낮게 책정됩니다. 주간사는 공모주의 발행과 유통을 담당하는 증권사로, 주간사의 증권계좌를 개설해야 청약할 수 있습니다.

 

 

○ 기관 경쟁률과 청약 예상 경쟁률

 

기관 경쟁률은 기관 투자자들이 공모주에 얼마나 관심이 있는지를 나타내는 지표입니다. 기관 경쟁률이 높으면 공모주의 인기도가 높다고 볼 수 있습니다.

 

 

청약 예상 경쟁률은 일반 투자자들이 공모주에 얼마나 많이 참여할 것인지를 예측하는 지표입니다. 청약 예상 경쟁률이 높으면 공모주의 배정 확률이 낮아집니다

 

이러한 정보는 직접 찾아보는 것이 가장 좋겠지만, 주식, 공모주 인플루언서들의 소셜미디어나 유튜브 채널에서 공모주의 정보와 분석을 얻을 수도 있습니다.

 

투자에있어 다른 사람의 의견을 따라서 하는 것은 바람직하지 않지만, 공모주 투자에 있어서 만큼은 인플루언서들이 제시하는 기준에 따라 투자하는 것도 좋은 방법이라고 생각합니다.

 

공모주 투자는 간단하고 빠른 투자 방법으로, 큰 리스크 없이 작은 수익을 거둘 수 있는 투자방법이기 때문입니다.(개인적인 견해입니다.)

 

2. 증권사 계좌 개설하기

공모주를 청약하려면 해당 공모주의 주간사의 증권 계좌를 개설해야 합니다.주간사는 한 곳일 수도 있고, 여러 곳일 수도 있습니다. 당일에는 청약이 불가능한 증권사도 있기 때문에 최소 공모일 전날까지는 계좌를 만들어야 합니다.

 

참고로 증권계좌 또는 은행계좌를 한 번 만들면 20영업일이 지나야 다른 계좌 개설이 가능합니다. 따라서 공모주에 투자를 지속적으로 할 생각이라면 지금부터라도 증권계좌를 20 영업일이 지날 때마다 하나씩 만들어두는 것이 좋습니다.

 

3. 증거금 입금하기, 주식 청약 신청하기

공모주를 청약하려면 해당 공모주의 공모가와 청약 주식수에 따라 일정 비율의 증거금을 입금해야 합니다.

 

증거금이란 공모주 청약을 위한 보증금으로, 실제로 청약을 진행하고 주식을 배정받았을 때 돈을 납입하지 않는 등의 문제가 생겼을 경우를 대비하여 계좌에 예치하는 금액입니다.

 

일반적으로 공모주의 증거금 비율은 실제 공모가의 50~100%로 정해집니다. 예를 들어, 공모가가 1만원이고 증거금 비율이 50%인 공모주를 10주 청약하려면 5만원의 증거금을 입금해야 합니다.

 

즉, 수식으로 간단히 쓰자면 다음과 같이 계산할 수 있습니다.

 

증거금 = 공모가 × 청약 주식수 × 증거금 비율

 

증거금은 청약 기간 내에 주간사의 지정계좌로 입금해야 하며, 입금하지 않으면 청약이 취소됩니다. 또한 증거금은 공모주 배정 시에 우선적으로 차감됩니다.

 

만약 공모주 배정 금액이 증거금보다 적은 금액이라면 공모주 배정 금액만큼을 제외하고 환불일에 환불해 줍니다. 반대로 공모주 배정 금액이 증거금보다 더 많은 경우에는 증거금은 모두 배정에 이용되고 추가적으로 납입이 필요한 금액에 대해 추가납입을 정해진 기한까지 해야 합니다.

 

4. 환불금 정산받기, 매도하기

주식 청약 신청이 끝나면 공모주의 배정 여부를 확인할 수 있습니다. 배정 여부는 주간사의 스마트폰 앱에서 조회할 수 있으며, 배정된 주식수와 추가납입금액 또는 환불금액을 확인할 수 있습니다.

 

만약 배정된 주식수가 증거금으로 납입한 금액보다 적은 경우에는 환불금액이 발생합니다. 환불금액은 공모주 배정일 다음 날인 환불일에 예치금 계좌로 입금됩니다.

 

반대로 배정된 주식수가 증거금으로 납입한 금액보다 많은 경우에는 추가납입금액이 발생합니다. 추가납입금액은 공모주 배정일까지 예치금 계좌로 입금해야 합니다.

 

* 매도전략

 

공모주 투자의 목적은 상장 초의 프리미엄을 노리는 것입니다. 따라서 잘 모르는 주식을 청약한다면 시초가에 매도하는 것이 좋습니다. (시초가에 매도하는 방법은 아래 링크에 자세히 설명해두었습니다.)

 

 

공모주 무조건 시초가에 매도하는 방법

 

 

하지만 만약 시초가가 공모가 보다 낮게 시작하거나 상장 초 주가가 하락할 경우에는 손절하는 것이 좋습니다. 애초에 잘 모르는 주식을 상장 초 프리미엄을 얻기위해 투자한 것이기 때문에, 그 프리미엄이 깨졌다면 더 이상 보유할 필요가 없기 때문입니다.

 

개인적으로는 손실을 보는 것이 너무 싫어서 끝까지 가지고 있다가 손실을 키운 공모주가 있습니다.

2022년 더블유씨피, 디티앤씨알오, 티에프이와 같은 종목입니다.

 

마치며

 

지금까지 공모주 청약 방법에 대해 알아보았습니다. 공모주 청약은 누구나 쉽게 할 수 있는 투자 방법이지만, 공모주의 특징과 일정, 증거금과 배정률 등을 잘 파악하고 준비해야 합니다.

 

저는 앞으로도 공모주 일정과 제가 청약한 공모주의 투자 결과를 꾸준히 공유할 예정입니다. 여러분도 공모주 투자를 통해 좋은 수익을 얻으시길 바랍니다. 

 

2021년 균등배정 공모주 투자 성과

2022년 균등배정 공모주 투자 성과

공모주 무조건 시초가에 매도하는 방법

 

2023년 공모주 투자 성과(균등배정, 상장일 매도 전략)