찰리 멍거의 삶과 생애, 투자 철학과 통찰력을 담든 명언

안녕하세요, 이번에는 세계적으로 유명한 투자가 찰리멍거의 생애와 투자철학, 그리고 그가 남긴 명언들에 대해 알아보려고 합니다.

 

찰리멍거는 워렌버핏과 함께 버크셔헤서웨이의 경영진으로 활동하며 많은 사람들에게 영감을 주었습니다.

 

그의 투자철학은 단순하고 직관적인 접근으로 알려져 있으며, 이는 많은 투자자들에게 큰 영향을 미쳤습니다.

 

그의 생애와 투자철학에 대해 자세히 알아보면서 그가 어떻게 성공을 거두었는지, 그리고 어떤 명언들을 남겼는지 알아보도록 하겠습니다.

 

 

찰리멍거의 생애

 

찰리멍거는 1924년 1월 1일 미국 오마하에서 태어났습니다. 그는 17살 때 미시간대학 수학과에 입학했으나 중퇴하고 19살의 나이에 미 공군에 입대했습니다.

 

멍거는 기상장교로 복무하면서 캘리포니아공과대학에서 기상학을 공부했지만 졸업하지 않았습니다. 나중에 멍거는 하버드대 법학대학에 입학했고 24살에 우등으로 졸업했습니다.

 

그는 법률사무소에서 일하다가 투자에 관심을 갖게 되었고, 1962년에 자신의 투자회사인 휠러, 멍거 & 컴퍼니를 설립했습니다.

 

그는 주로 부동산과 주식에 투자했으며, 특히 워런버핏이 운영하는 버크셔헤서웨이의 주식을 많이 보유했습니다.

 

워런 버핏(왼쪽) 버크셔해서웨이 회장과 찰리 멍거 부회장.

 

워런버핏과 멍거는 1959년에 처음 만났습니다. 그들은 공통의 친구를 통해 저녁식사에 초대되었고, 서로의 투자 관점과 철학에 매료되었습니다.

 

그들은 자주 만나서 투자에 대해 이야기하고, 서로의 투자 결정에 영향을 주었습니다.

 

1978년에 멍거는 버크셔헤서웨이의 부회장이 되었고, 그 이후로 40년이 넘는 시간 동안 버핏과 함께 버크셔헤서웨이를 성공적으로 이끌어 나갔습니다.

 

멍거는 버핏의 오른팔이자 뇌와도 같은 존재로, 버핏의 투자 결정에 항상 의견을 제시하고, 버핏이 놓치거나 과소평가한 기회를 발견하고,

버핏이 과잉평가한 위험을 경고하고, 버핏이 투자에 대해 잘못된 판단을 하지 않도록 도와주었습니다.

 

그들은 서로에게 존경과 신뢰를 표하며, 투자의 파트너로서 완벽한 조화를 이루었습니다.

 

 

멍거는 2023년 11월 28일, 향년 99세의 나이로 영면하였습니다. 그는 자신의 재산의 대부분을 자선단체에 기부하였으며, 특히 교육과 의료 분야에 관심을 보였습니다.

 

그는 자신의 삶을 통해 투자의 거장으로서 뿐만 아니라, 현명하고 성실하고 겸손한 인간으로서도 존경받았습니다.

 

찰리멍거의 투자철학

 

찰리멍거의 투자철학은 가치 투자에 기반하고 있습니다.

 

가치 투자란 시장에서 과소평가된 기업을 발견하고, 그 기업의 내재가치를 정확하게 평가하고, 그 가치보다 낮은 가격에 주식을 구매하는 투자 방법입니다.

 

가치 투자의 대표적인 선구자는 벤저민 그레이엄이며, 워런버핏과 찰리멍거는 그의 제자로 알려져 있습니다.

 

찰리멍거는 가치 투자를 실천하기 위해 다음과 같은 원칙들을 따랐습니다.

 

이해할 수 있는 영역에서만 투자하라.

 

찰리멍거는 자신이 잘 이해하고 분석할 수 있는 기업에만 투자하였습니다. 그는 자신의 능력 범위를 명확히 인식하고, 그 범위 안에서만 투자 기회를 찾았습니다.

 

그는 자신이 모르는 분야나 복잡한 분야에는 투자하지 않았습니다. 그는 이를 통해 자신의 투자에 확신을 가질 수 있었으며, 시장의 변동에 흔들리지 않았습니다.

 

기업의 경쟁우위와 경영진을 평가하라.

 

찰리멍거는 기업의 가치를 평가할 때, 단순히 재무제표나 시가총액만 보지 않았습니다. 그는 기업이 가지고 있는 제품, 시장, 브랜드, 직원, 유통채널, 사회적 추세 등의 요소들을 고려하였습니다.

 

그는 이러한 요소들이 기업의 경쟁우위를 결정하고, 지속가능성을 보장한다고 믿었습니다.

 

또한 그는 기업의 경영진의 능력, 신뢰성, 주인의식을 평가하였습니다. 그는 기업의 경영진의 능력, 신뢰성, 주인의식을 평가하였습니다.

 

그는 경영진이 기업의 성공을 위해 노력하고, 주주의 이익을 존중하고, 장기적인 비전을 가지고 있는지를 중요하게 생각하였습니다.

 

저평가된 기업을 찾아라.

 

찰리멍거는 시장에서 과소평가된 기업을 찾아서 투자하였습니다. 그는 기업의 내재가치를 자신의 분석과 판단으로 산정하고, 그 가치보다 낮은 가격에 주식을 구매하였습니다.

 

그는 이를 통해 시장의 비효율성을 이용하고, 투자의 안전여유를 확보하였습니다. 그는 시장의 감정이나 유행에 휘둘리지 않고, 자신의 가치 판단에 따라 투자하였습니다.

 

다양한 분야의 지식을 습득하라.

 

찰리멍거는 투자에 필요한 지식을 단순히 경제나 재무에 국한하지 않았습니다. 그는 철학, 심리학, 역사, 과학, 문학, 법률 등 다양한 분야의 지식을 습득하고, 그들의 원리와 모델을 투자에 적용하였습니다.

 

그는 이를 통해 투자의 문제를 다각도로 바라보고, 편향이나 오류를 피할 수 있었습니다. 그는 자신의 지식을 끊임없이 확장하고, 학습하고, 개선하려고 노력하였습니다.

 

찰리멍거의 투자철학은 이러한 원칙들을 바탕으로 하였습니다. 그는 자신의 투자철학을 실천하기 위해 많은 노력과 시간을 들였으며, 그 결과로 탁월한 성과를 거두었습니다.

 

그는 자신의 투자철학을 다른 사람들과 공유하고, 투자에 대한 깊은 통찰력과 현명한 조언을 제공하였습니다.

 

찰리멍거의 명언들

 

찰리멍거는 투자뿐만 아니라 삶의 여러 영역에서도 도움이 되는 명언들을 많이 남겼습니다. 그의 명언들은 투자의 원칙과 철학, 그리고 인생의 지혜와 가치에 대해 깊이 있는 내용을 담고 있습니다.

 

그의 명언들 중 일부를 소개하면 다음과 같습니다.

 

“장기적으로 좋은 성과를 얻으려면 단기적으로 나쁜 성과를 견뎌내야 한다.”

 

찰리멍거는 장기적인 관점을 가지고 투자하라는 원칙을 강조하였습니다.

 

그는 투자할 때 시장의 변동이나 단기적인 수익에 집착하지 않고, 투자한 기업이 장기적으로 성장하고 가치를 창출할 수 있는지를 중요하게 생각했습니다.

 

그는 투자한 기업의 주식을 오랫동안 보유했으며, 그 기업의 비전과 전략에 동의하고 지지했습니다. 그는 이를 통해 시장의 잡음이나 감정에 휘둘리지 않고, 투자의 본질에 집중할 수 있었습니다.

 

찰리 멍거 명언

 

 

 

"투자란 몇 군데 훌륭한 회사를 찾아내어 그저 엉덩이를 붙이고 눌러앉아 있는 것이다.”

 

찰리멍거는 투자할 때 복잡하거나 어려운 것을 피하고, 단순하고 명확한 것을 선호하였습니다. 그는 투자의 기회를 찾을 때, 기업의 가치와 가격의 차이가 크고, 경쟁우위가 강하고, 경영진이 뛰어난 기업을 찾았습니다.

 

 

"세상은 어리석은 도박꾼들로 가득 차 있고, 그들은 인내심 있는 투자자만큼 좋은 성과를 올리지 못할 것이다."

 

찰리멍거는 투자에 있어서 인내심과 규율을 중요하게 생각하였습니다. 그는 시장의 변동에 흔들리지 않고, 자신의 투자철학에 따라 투자하였습니다.

 

그는 시장에서 과소평가된 기업을 찾고, 그 기업의 가치를 정확하게 산정하고, 적절한 타이밍에 투자하였습니다.

 

“죽은 사람들에게선 많은 것을 배울 수 있다.

존경하거나 혐오하는 고인에 대한 글을 읽어라.”

 

찰리멍거는 투자와 삶에 필요한 지식을 습득하기 위해 다양한 분야의 책을 열심히 읽었습니다. 그는 경제, 재무, 심리, 철학, 역사, 과학, 문학 등의 분야에서 중요하고 유용한 개념들을 배우고, 이를 자신의 투자에 적용하였습니다.

 

그는 이를 통해 투자의 문제를 다각도로 바라보고, 복잡한 상황을 단순하게 분석하고, 효과적인 결정을 내릴 수 있었습니다.

 

“투자할 때 100% 확실한 것은 없기에 레버리지를 사용하는 것은 위험하다.

높은 수익을 연달아 올리더라도,

한 번 0을 곱하면 결국 0이 된다.

두 번 부자가 될 수 있다고 기대하지 마라.”

 

찰리멍거는 투자에 있어서 위험을 감수하면서 레버리지를 사용하는 것은 바보스러운 행동이라고 말하며 경계하였습니다. 

 

 

마치며

 

이렇게 찰리멍거의 생애와 투자철학, 명언들에 대해 알아보았습니다.

 

찰리멍거는 투자의 거장으로서 뿐만 아니라, 현명하고 성실하고 겸손한 인간으로서도 존경받았습니다.

 

그는 자신의 삶을 통해 많은 사람들에게 영감과 교훈을 전달하였습니다.

 

그의 투자철학과 명언들은 투자뿐만 아니라 삶의 여러 영역에서도 도움이 되는 내용들로 가득 차 있습니다.

 

찰리멍거의 투자철학과 명언들은 어떤 점에서 당신의 삶과 투자에 영감을 줄 수 있을까요?